Quỹ đầu tư là gì? Tất tần tật thông tin về quỹ đầu tư [2025]

Quỹ đầu tư là gì? Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư? Quỹ đầu tư có an toàn không?…

Quỹ đầu tư, bên cạnh chứng khoán, là loại hình được hình người lựa chọn khi có nguồn tiền rảnh rỗi. Ở Việt Nam, các quỹ đầu tư đang có xu hướng phát triển vững mạnh. Hình thức này tuy có nguồn lợi nhuận khá lớn nhưng bạn cần có một lượng kiến thức đủ để có thể đưa ra các tiêu chí lựa chọn, Smartland sẽ giải đáp tất tần tật về quỹ đầu tư là gì trong bài viết bên dưới, nhớ đón xem nhé! 

Quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư, hay còn được gọi là quỹ đại chúng, là hình thức huy động vốn từ các nhà đầu tư. Theo đó, quỹ này sẽ đầu tư vào các tài sản tuân thủ mục tiêu đã được xác định trước, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ và bất động sản. Thường thì, quản lý quỹ là một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. Quỹ sẽ được giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan chức năng có thẩm quyền để bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư.

Để tránh sự nhầm lẫn trong quá trình đầu tư, các nhà đầu tư cần phân biệt rõ khái niệm giữa quỹ và công ty quản lý quỹ. Cụ thể, công ty quản lý quỹ là đơn vị chịu trách nhiệm quản lý các quỹ đầu tư. Các quỹ đầu tư có thể được coi như là sản phẩm dịch vụ mà công ty quản lý quỹ cung cấp cho nhà đầu tư. Do đó, một công ty quản lý quỹ có thể quản lý đồng thời nhiều quỹ đầu tư khác nhau.

Quỹ đầu tư là gì?

Lợi ích của quỹ đầu tư là gì?

Trong quá trình đầu tư tài chính, những rủi ro không thể tránh khỏi luôn đi kèm với nguồn lợi nhuận. Do đó, nhiều nhà đầu tư có xu hướng quan tâm đến hình thức đầu tư vào quỹ vì những lợi ích hấp dẫn mà chúng mang lại. Tham gia quỹ, nhà đầu tư có thể:

• Tiết kiệm được chi phí đầu tư một cách tối ưu, đồng thời vẫn mang lại nguồn lợi nhuận cao nhờ vào việc đầu tư dài hạn và tiềm năng tăng trưởng hấp dẫn của các tài sản.
• Tất cả các quỹ đều được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực, đến từ các công ty quản lý quỹ có uy tín và kinh nghiệm lâu năm, do đó, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tin tưởng về vốn đầu tư của mình.
• Việc đa dạng hóa các hình thức đầu tư giúp giảm thiểu tối đa các rủi ro có thể gặp phải từ việc đầu tư.
• Chiến lược đầu tư và danh mục tài sản linh hoạt và động, thể hiện được tính năng động của quỹ.
• Nhà đầu tư có cơ hội tham gia vào nhiều loại sản phẩm đầu tư đa dạng như trái phiếu, cổ phiếu và quỹ hoán đổi danh mục.
• Tất cả các quỹ uy tín đều được giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền, bảo vệ quyền lợi tối đa cho nhà đầu tư.

Lợi ích của quỹ đầu tư là gì?

Các loại quỹ đầu tư hiện nay ở Việt Nam

Các quỹ đầu tư tại Việt Nam được phân loại thành 6 loại:

Dựa trên cấu trúc huy động vốn

• Quỹ đóng: Đây là hình thức quỹ đầu tư chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi huy động vốn và không mua lại cổ phiếu hay chứng chỉ khi NĐT có nhu cầu bán lại. Quỹ đóng được đánh giá là ổn định và thanh khoản cao do chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất. Số lượng chứng chỉ quỹ thường cố định và không thực hiện GD mua bán.
• Quỹ mở: Quỹ mở là hình thức quỹ đầu tư hoạt động vô thời hạn. So với quỹ đóng, quỹ mở sẽ có thanh khoản và tính linh hoạt cao hơn. Người tham gia không bị giới hạn về thành phần hay thời gian. Các NĐT quỹ mở cũng có thể bán lại chứng chỉ quỹ nếu cần.

Dựa vào nguồn vốn huy động

• Quỹ công chúng (QĐT tập thể): Đây là hình thức quỹ huy động vốn thông qua việc phát hành chứng chỉ quỹ rộng rãi đến công chúng. Các nhà đầu tư (NĐT) có thể là cá nhân hoặc tổ chức, tuy nhiên đa phần là NĐT riêng lẻ. Quỹ này giúp NĐT giảm thiểu rủi ro mà vẫn đạt được hiệu quả cao với chi phí đầu tư thấp.
• Quỹ thành viên (QĐT cá nhân): Đây là hình thức quỹ chỉ được phát hành dành cho các thành viên riêng lẻ trong một nhóm hoặc các tổ chức. Các thành viên này có thể là cá nhân hoặc các tổ chức tài chính hoặc tập đoàn kinh tế lớn. Quỹ này có tính thanh khoản thấp hơn quỹ công chúng nhưng có lượng vốn lớn và NĐT có thể tham gia kiểm soát quỹ.

Dựa vào hoạt động và cơ cấu của QĐT

• Quỹ dạng công ty: Đây là một trong những quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam được nhiều NĐT lựa chọn. Quỹ này là một pháp nhân, tức là một công ty được thành lập theo quy định của pháp luật. Quỹ này thực chất là quỹ đầu tư của một công ty uy tín. Công ty sẽ lựa chọn một đơn vị quản lý và giám sát quỹ cũng như có thể thay đổi nếu thấy không đạt được hiệu quả như mong muốn ban đầu.
• Quỹ dạng hợp đồng: Đây là dạng quỹ mà một công ty sẽ mở quỹ và kêu gọi vốn từ các NĐT khác, tương tự như một dạng quỹ tín thác đầu tư. Việc đầu tư sẽ được thực hiện dựa trên mục tiêu và điều lệ mà công ty đề ra, trong đó ngân hàng giám sát có vai trò bảo quản vốn và các tài sản của quỹ.

Hoạt động của quỹ mở

Đặc điểm của quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư tài chính có những đặc điểm đáng chú ý như: chi phí đầu tư thấp, sở hữu danh mục đầu tư đa dạng, các dự án đầu tư được các công ty quản lý quỹ quản lý và chịu sự kiểm soát từ nhà nước và các cơ quan có liên quan. Ngoài ra, quỹ đầu tư phải thực hiện kế toán, kiểm toán hàng năm và công bố báo cáo tài chính công khai.

Với nhà đầu tư, họ không được quyết định về cách sử dụng số vốn mà họ đóng góp. Tuy nhiên, so với việc gửi tiền vào ngân hàng, quỹ đầu tư có mức lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, điều này đồng nghĩa với việc độ an toàn cũng không được đảm bảo.

Ngoài ra, quỹ đầu tư còn có những đặc điểm nổi bật như sau:

• Hạn chế sự mất giá của đồng tiền: Nếu bạn để tiền trong khoảng thời gian dài, giá trị của đồng tiền sẽ giảm do tình trạng lạm phát trên thị trường. Để ngăn chặn điều này, bạn có thể đầu tư tiền của mình vào các quỹ đầu tư để tiền của bạn sinh lời hơn.
• Tăng cơ hội kiếm lời: Số tiền mà bạn đầu tư sẽ được các chuyên gia tài chính phân tích và đưa ra quyết định đầu tư vào các danh mục tài sản. Các chuyên gia này đều có kiến thức và kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, do đó khoản đầu tư của bạn sẽ được đảm bảo sinh lời hơn so với việc tự mình đầu tư.
• Kiếm tiền dưới dạng thụ động: Tiền lãi đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ sẽ được chuyển vào tài khoản của bạn khi đến kỳ hạn. Bạn không cần phải làm việc gì mà tài khoản vẫn tăng thụ động theo chu kỳ.

Đặc điểm của quỹ đầu tư

Vì sao nên đầu tư vào loại hình quỹ đầu tư?

Đầu tư là một hình thức mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng không tránh khỏi rủi ro. Dưới đây là những lý do vì sao nên lựa chọn đầu tư thông qua quỹ:

• Đa dạng hóa đầu tư để giảm thiểu rủi ro tối đa;
• Tiết kiệm chi phí cho người đầu tư nhưng vẫn đem lại lợi nhuận cao nhờ đầu tư dài hạn và tiềm năng tăng trưởng của tài sản;
• Sự quản lý chuyên nghiệp của đội ngũ chuyên gia trong ngành mang lại sự yên tâm về tiền vốn cho người đầu tư;
• Các cơ quan nhà nước luôn giám sát chặt chẽ để đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư;
• Chiến lược và danh mục tài sản của quỹ thể hiện tính năng động;
• Nhiều sản phẩm đa dạng cho người đầu tư tham gia như cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ hoán đổi danh mục.

Vì sao nên đầu tư vào quỹ đầu tư

Cách tính lợi nhuận của loại hình quỹ đầu tư

Lợi nhuận từ đầu tư vào chứng chỉ quỹ được tính dựa trên công thức sau:

Lợi nhuận = (Giá chứng chỉ quỹ hiện tại / Giá chứng chỉ quỹ khi mua – 1) x 100

Cụ thể, giá chứng chỉ quỹ hiện tại là giá của một đơn vị chứng chỉ quỹ được công bố tại thời điểm hiện tại (đơn vị tính là NAV/CCQ). Giá chứng chỉ quỹ khi mua là giá của một đơn vị chứng chỉ quỹ mà bạn đã mua (đơn vị tính là NAV/CCQ). 

Ví dụ, nếu bạn đầu tư vào Quỹ đầu tư mở ABCD với giá mua là 20.000 đồng và giá chứng chỉ quỹ hiện tại được công bố là 27.000 đồng, thì lợi nhuận tạm tính mà bạn nhận được sẽ khoảng 35%.

Lợi nhuận tạm tính = (27.000 / 20.000 – 1) x 100 = 35%

Lợi nhuận từ đầu tư vào chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm mua và thời điểm hiện tại. Nếu giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm mua (đã trừ các loại phí) thấp hơn giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm hiện tại, bạn sẽ có lợi nhuận.

Ngoài ra, một số quỹ đầu tư mở còn cho phép nhà đầu tư nhận thêm lợi nhuận từ cổ tức của các cổ phiếu đang giữ, lãi suất trái phiếu và lãi suất tiền gửi có kỳ hạn.

Tiêu chí chọn quỹ đầu tư tốt

Dưới đây là những tiêu chí để lựa chọn quỹ tốt mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp khuyên dùng:

• Chọn các quỹ hoạt động hiệu quả, có lợi nhuận cao nhờ vào sự tham chiếu giữa các quỹ uy tín.
• Chọn quỹ có uy tín trên thị trường, hoạt động lâu dài và được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.
• Chọn quỹ thân thiện, chuyên nghiệp và thường xuyên công bố thông tin cho nhà đầu tư.
• Chọn quỹ có danh mục đầu tư đa dạng, trang web chuyên nghiệp và cung cấp đầy đủ tài liệu thông tin.
• Chọn quỹ được nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp và nổi tiếng tin tưởng.

Đây là một vài quỹ đầu tư được nhiều khách hàng tin tưởng, đánh giá tốt và uy tín mà bạn có thể tham khảo:

• IPA Investments Corporation – IPAAM.
• One Capital Way.
• VinaWealth Equity Opportunity Fund – VEOF.
• Dragon Capital Vietfund Management – VF4
• CyberAgent.
• Ventures IDG.
• Capella Vietnam.
• Vinasa Angels Network.
• Hanoi Young Business Association.
• Ventures Vietnam.
• Angel 4 Us.
• Vietnam Angel Network.
• MB Capital Value Fund – MBVF.
• IMJ Investment Partners.
• 500 Startups Vietnam.
• Mekong Angel Investors Network.

Tiêu chí lựa chọn quỹ đầu tư

Bài viết trên đã cung cấp đầy đủ thông tin về quỹ đầu tư là gì. Với các tiêu chí lựa chọn cùng các tính lợi nhuận khi tham gia vào quỹ đầu tư mà Smartland vừa chia sẻ, hy vọng bạn sẽ lựa chọn cho mình một loại hình phù hợp để gia tăng lợi nhuận. Chúc bạn thành công.

>> Xem thêm: Tổng hợp bảng Lãi suất ngân hàng mới nhất năm 2023

>> Xem thêm: Đầu tư trái phiếu là gì? Tất tần tật thông tin nên biết về trái phiếu

>> Xem thêm: Buôn bán gì nhanh giàu nhất [Phân tích thị trường kinh doanh 2023]

Xem thêm thông tin về quỹ đầu tư vui lòng liên hệ: 

• Công ty TNHH Bất Động Sản Smartland
• Địa chỉ: 92 Nguyễn Hữu Cảnh Phường 22 Quận Bình Thạnh
• Hotline: 0916 25 78 25